General Questions
The section contains answers to general questions related to Financial Advice.
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- verwendetes Betriebssystem
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- Hostname des zugreifenden Rechners
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Superannuation
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Yes. We offer comprehensive advice and can certainly cover advice on SMSFs. Annuity Strategic assist clients to set-up or close down SMSFs where appropriate, as well as their ongoing management. We also offer advice on retail superannuation funds, industry super funds and small APRA funds as well.
There are restrictions on when you can access your super for a lump sum withdrawal or to start a retirement income stream.
Generally, you can access your superannuation once you have:
- Reached your preservation age and retired from the work force
- Reach your preservation age and commence a transition to retirement pension
- Termination of employment after turning 60 years of age
- Reached 65 years of age
The Australian Government has set limits on the amount that can be contributed into superannuation each year. The Government has imposed limits on both personal contributions (which are made with your after tax income and known as non-concessional contributions) and concessional contributions (such as contributions from your pre-tax salary).
The Aged Pension was put in place to support older Australians who are in need of income support and other concessions during their retirement years. Benefits are offered to Australian residents who are age 65 or over and meet the income and asset test requirements. The aged pension system provides a wide range of support for older residents during retirement.
Your eligibility to the age pension depends on when you were born.
| Date of Birth | Qualifying Age (Male) | Qualifying Age (Female) |
|---|---|---|
| 1/1/1949 to 30/6/1952 | 65 | 65 |
| 1/7/1952 to 31/12/1953 | 65.5 | 65.5 |
| 1/1/1954 to 30/6/1955 | 66 | 66 |
| 1/7/1955 to 31/12/1956 | 66.5 | 66.5 |
| 1/1/1957 onwards | 67 | 67 |
NOTE: Women who were born prior to 31 December 1948 have already reached their qualifying age.
Investment Management
The section contains the information related to Investment Planning and Strategy.
Our investment consultation component involves providing information about the types of investment vehicles available, advice on stock options, investment analysis and strategies, asset selection and portfolio design, as well as assisting you with your investment account if it is maintained at another broker/dealer or custodian.
After a thorough and detailed analysis of the client’s specific circumstances, an Investment Policy and detailed Implementation Plan is constructed for the client’s review, consideration and approval. Annuity Strategic primary goal is to be thoughtful, detailed and consistent when dealing with the client’s legacy of wealth.
We use index funds to invest in efficient markets, where the probability of consistent outperformance is close to zero (especially after taxes and fees). However, we will utilize actively-managed funds in inefficient markets, if we are confident that the manager has the potential to profitably exploit the inefficiencies (again, net of taxes and fees). Consequently, we use index funds to invest in equity and active funds to invest in bonds (although we will sometimes use passive funds to invest in bonds too, depending on the market environment).
We deduct the fees directly from your account on a quarterly basis. We bill in arrears, which means that we only bill you for services at the end of the quarter.
Annuity Strategic’s philosophy is founded in historical perspective and market knowledge. History has shown that investment cycles repeat themselves, providing a range of expected performance, however, it is not reasonable that one can „time“ buying or selling within a market cycle. We believe that a diversified portfolio that is thoughtfully structured and implemented will provide an investor with a greater likelihood of better, more stabilized performance through these market cycles.